Fidelity Cash Management Account开户指南

1. 了解账户类型

Fidelity Cash Management Account 是一种经纪账户，主要用于投资、支出和现金管理。请注意，该账户不支持期权和保证金交易，适合大多数人进行简单的股票和债券投资。

2. 开户资格

• 居民要求：仅允许美国居民开户，非居民（Non-Resident Alien）需要ITIN
• 所需文件：需要提供身份证明（如护照）和居住地址证明。

3. 开户步骤

首先我们打开富达基金的官网https://www.fidelity.com。点击“Open an Account”

点击右边“Cash Management Account”下面的“Open now”

此处询问“是否已经是富达的客户？”，选择“No”。点击“Next”

此处询问“是否会将账户分享给他人？”，选择“Just for me”。点击“Next”

此处，需要填入我们的个人信息，除了国籍那个地方选中国，其它地方全是美国资料。

信息填写完毕，点击“Next”。此时，富达就会查询我们的美国信用，我的邮箱也立马收到了Equifax的邮件，邮件内容说，我的信用报告产生了查询记录

Equifax的个人账户也多了两条告警通知，由通知内容可知，查询我们信用报告的正是富达

注：如果富达没能查到信用记录的话，就会告知“我们无法验证你的身份”。

由于富达查到了我的信用记录，我顺利的进入了下一步，如下。

另外，富达现金管理账户可以提供一张免费的借记卡。我们点击“Order now”申请

选择“Yes”。点击“Save”

又回到了刚才的页面，此时，我们需要确认页面上的个人信息是否正确。雇佣信息那里可以点击右侧的“Edit”进行修改，我直接选的“未被雇佣”，其它几项选的是“None apply”。然后点击页面下方的“Open account”

这一页告诉我们账户开通成功，接下来我们还需要设置在线账户的用户名和密码，按照网页说明即可。

登录在线账户后，网页提示我们绑定其它银行的银行账户，然后我就绑定了Capital One的支票账户，接下来准备转账时，发现我的现金管理账户没有资格进行转账，刚刚绑定的Capital One的支票账户也不显示了。

我联系了客服，客服说我的账户还没有被验证，然后发给我一个链接https://digital.fidelity.com/ftgw/digital/universal-tracker，让我上传我的护照照片。上传完成后，大概过了一天就审核完成了，下图就是审核完成之后的状态。此时，我们的账户就可以正常使用了。

我们回到账户主页，在主页的左边，点击“现金管理账户”，然后再往下拉，就可以看到借记卡的状态，我的借记卡大概5天就寄到了我的美国地址。

富达借记卡的好处是全球不收“境外交易手续费”和“ATM取现手续费”，就算其它国家的ATM收取了取现手续费，富达也会报销给我们，右边的ATM rebates指的就是富达给我们报销的“ATM取现手续费”。此外，还可以看到现金管理账户的利率2.69%。

另外，据其他网友说，现金管理账户产生的利息，富达会以我们NRA的身份自动扣税，这一点我还未验证，如果真是这样，还免除了我们额外报税的麻烦。

也有网友反馈，自打开通以后，账户余额一直为0，也没有被销户。

综上，大家应该知道把富达现金管理账户作为首选账户的好处了吧。

目前开户无任何奖励，已经找客服核实过。

邮寄卡片用的是纯白色的信封。和Capital One的信封一样，左上角都有OMAHA的标识。看到OMAHA，就代表此信封邮寄的是卡片。

4. 账户功能

• 借记卡：开户后，您将收到Fidelity借记卡，可以用于全球ATM取现，且无手续费。
• 资金管理：可以通过电子转账（EFT）将资金转入账户，方便管理日常开支。

5. 开户奖励

Fidelity目前提供开户奖励，通常为存入一定金额后可获得现金奖励。例如，存入50美元可获得100美元的奖励（具体活动请查看Fidelity官网）。

6. 常见问题

• 如何处理身份验证失败：如果在开户过程中遇到“无法验证身份”的问题，可以尝试联系Fidelity客服，或亲自前往网点解决。

7. 结论

Fidelity Cash Management Account 是一个功能强大的账户，适合希望简化财务管理的用户。通过上述步骤，您可以顺利开设账户并享受其带来的便利。

如需更多信息，请访问Fidelity官网或参考相关的开户指南和用户反馈。